Imposto de Renda 2025: 20 Despesas Dedutíveis para Reduzir Seu IR
Todo ano, milhares de brasileiros perdem a chance de pagar menos imposto ou de receber uma restituição maior simplesmente por desconhecerem os benefícios legais do modelo completo da declaração do Imposto de Renda.
Se você é um contribuinte que teve despesas importantes ao longo de 2024, este post é pra você.
Como especialista em tributação da pessoa física, reuni abaixo uma lista completa, atualizada com base na legislação vigente, das principais despesas que podem ser abatidas no seu IR 2025. Entenda o que é possível deduzir e prepare-se para aproveitar ao máximo seus direitos!
✅ Despesas 100% Dedutíveis (Sem Limite de Valor)
Essas despesas são descontadas integralmente da sua base de cálculo. Veja:
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Despesas Médicas – Consultas, exames, cirurgias, internações, etc.
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Gastos com Saúde de Dependentes
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Despesas com Alimentandos (beneficiários de pensão judicial)
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Psicólogos, Fisioterapeutas, Fonoaudiólogos e Terapeutas Ocupacionais
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Próteses e Aparelhos Ortopédicos ou Dentários
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Hospitais e Clínicas Especializadas
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Exames Laboratoriais e Serviços Radiológicos
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Mensalidades e Coparticipações de Planos de Saúde
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Pensão Alimentícia Judicial (comprovada por sentença ou acordo homologado)
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Contribuições ao INSS (obrigatórias ou facultativas)
🎓 Despesas com Limite de Dedução
Aqui existem tetos máximos de valor por pessoa ou porcentagem da renda:
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Educação do Contribuinte ou Dependentes – até R$ 3.561,50 por ano por pessoa
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Educação de Alimentandos – mesmo limite acima
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Dependentes – dedução de R$ 2.275,08 por dependente ao ano
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Previdência Privada (PGBL ou FAPI) – até 12% da renda bruta tributável
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Doações Incentivadas (Cultura, Esporte, Criança e Adolescente, Audiovisual) – até 6% do imposto devido
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Doações para o Estatuto do Idoso – até 1% do imposto devido
👀 Outras Despesas Específicas Dedutíveis
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Educação Infantil (creche e pré-escola)
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Cursos Técnicos e Profissionalizantes
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Próteses Dentárias
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Serviços Especializados de Reabilitação (como ortopedia ou neurologia)
📌 Importante!
Essas deduções são válidas somente no modelo completo da declaração. E mais: tudo precisa ser documentado. Portanto, guarde recibos, notas fiscais, contratos e comprovantes de pagamento. A Receita Federal pode solicitar esses documentos a qualquer momento, inclusive anos depois da declaração.
✍️ Conclusão
Entender as deduções é o primeiro passo para pagar menos imposto de forma legal e consciente. Use o modelo completo se tiver muitas dessas despesas, pois ele permite aproveitar todos esses abatimentos.
No próximo post, vou mostrar um exemplo prático com planilha, demonstrando como essas deduções reduzem o imposto a pagar — ou aumentam a sua restituição.
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